Banestes reforça dividendos mensais e bonificação de 10% em 2025

O Banco Banestes, instituição de menor porte comparada aos grandes bancos, vem solidificando sua atratividade para investidores de longo prazo ao combinar dividendos mensais com bonificação de ações de 10% em 2025. As distribuições ocorrem mensalmente na B3, com rendimentos que cresceram de R$ 0,17 para R$ 0,66 por ação em 2024, impulsionados por lucros também em alta. A estratégia visa recompensar acionistas à medida que a instituição amplia consistentemente seu lucro e sua política de proventos.

Crescimento de dividendos e lucros consistentes

O dividendo por ação do Banestes evoluiu de R$ 0,17 em 2014 para R$ 0,66 em 2024, representando um crescimento composto (CAGR) de 14,5% ao ano em uma década. Esse aumento reflete o avanço do lucro líquido, que saltou de R$ 150 milhões para R$ 392 milhões no mesmo período (CAGR de 10% ao ano). Não há “mágica”: dividendos só crescem se os lucros forem sólidos.

Dividendos mensais e rendimento atual

• Pagamento padrão: R$ 0,02 por ação em julho de 2025 (yield bruto de 1,38% na cotação de gravação).

• Exceção semestral: em 3 de julho de 2025 (data com), foram distribuídos R$ 0,11 por ação, pago em 21/07/2025, alavancando ainda mais o rendimento.

• Preço-teto projetivo 2025: R$ 8,12 por ação; cotação atual está 6,32% acima desse valor, indicando descontão para quem busca margem de segurança.

Bonificação de 10% em ações

Em assembleia, o Banestes aprovou bonificação de 10%, ou seja, 1 ação nova para cada 10 em carteira. O custo atribuído às ações bonificadas será de R$ 9,49, impactando o preço médio. Dados sobre a data com e o crédito em conta serão divulgados em breve, e a atualização passo a passo para ajuste de posição será compartilhada assim que confirmadas.

Proventos em aberto para julho

Julho é historicamente fraco para dividendos, mas ainda há oportunidades em aberto:

• Mitre (MTRE3): data com 17/07, R$ 0,04 por ação (yield de 1,14%), pagamento em 04/08.

• Vulcabras (VULC3): data com 17/07, R$ 0,12 por ação (yield de 0,57%), pagamento em 04/08.

• Alos (ALSO3): data com 22/07, R$ 0,10 por ação, pagamento em 04/08.

• M. Dias Branco (MDIA3): data com 23/07, R$ 0,03 por ação (yield de 0,12%), pagamento em 04/08.

• Itaú (ITUB4): rendimento mensal desde 1980, yield médio de 0,05% a 0,10% por mês, com reforços semestrais.

• JSF (JSFN3): data com 31/07, R$ 0,03 por ação (yield de 0,58%), pagamento em 14/08.

Destaques do setor de seguros: CXSE3 e BBSE3

Caixa Seguridade (CXSE3)

• CAGR de lucro: 21,5% (de R$ 534 mi a R$ 3,7 bi de 2014 a 2024).

• Payout médio: 90%, resultando em proventos crescentes.

• Dividendo em aberto: R$ 0,31 por ação (yield de 2,08%), data com em 01/08 e pagamento em 15/08.

• Preço-teto 2025: R$ 17,36 (16,5% de margem de segurança com yield projetivo de 7%).

BB Seguridade (BBSE3)

• Rendimento 1S2025: R$ 3,7 bi anunciado.

• Dividendo prévio: R$ 1,94 por ação (yield de 5,31%).

• Projeção conservadora: payout de 82% gera dividendos de R$ 3,95 (yield de 10,8%).

• Preço-teto projetivo:

  • Yield 8%: preço-teto de R$ 49,42 (margem de segurança de 20,3%).

  • Yield 10%: preço-teto de R$ 39,54 (margem de segurança de 8,2%).

Radar de dividendos para agosto

Agosto promete ser mais farto em renda passiva. Fique atento a:

• Banco do Brasil (BBAS3): anúncios em 13/08 e 20/08, com data com em 01/09 e 02/09, pagamento em 11/09 e 12/09.

• Taesa (TAEE11): média de três rendimentos anuais; next data com prevista para agosto.

• Klabin (KLBN11): previsibilidade em fevereiro, maio, agosto e dezembro; não falhou nos últimos anos.

• Petrobras (PETR4): quatro proventos por ano; data com em agosto confirmada historicamente de 2021 a 2024.

O Banestes se destaca ao unir dividendos mensais consistentes, rendimentos extraordinários semestrais e bonificação de 10% em ações. Apesar de julho ser um mês leve para proventos, outros pagamentos em aberto e o ciclo de agosto reforçam a importância de montar carteira com empresas que combinam lucratividade e política clara de distribuição. Ajuste seu portfólio com base em preço-teto, yield projetado e datas com antecipadas, para aproveitar ao máximo o ciclo de dividendos na B3.