A BB Seguridade, com um valor de mercado de R$ 11,7 bilhões, é uma das maiores empresas do setor de seguros na América Latina. A companhia distribuiu, entre 2013 e 2024, mais de R$ 7 bilhões em dividendos, mostrando seu compromisso com a rentabilidade dos acionistas. Com um payout de 95% em 2024, a empresa se destaca por seu retorno elevado e baixa volatilidade.
Indicadores Financeiros:
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Preço Atual: R$ 40,68
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Dividend Yield: 9,09%
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Payout (2024): 95%
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Preço Teto (Método Bazin): R$ 40,59
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Preço Justo (Método Graham): R$ 21,79
Para gerar R$ 500 de dividendos mensais com a BB Seguridade, é necessário um investimento de R$ 65.789,00, adquirindo 1.617 ações a R$ 40,68. Se o investidor optar por um valor menor, como o preço mais baixo registrado nos últimos 12 meses de R$ 28,93, o valor necessário seria reduzido para R$ 46.787,00.
Caixa Seguridade (CXSE3) – Renda Passiva com Potencial
A Caixa Seguridade é outra excelente escolha para quem busca rentabilidade através de dividendos. Com mais de 152 milhões de clientes e um modelo de negócios baseado em seguros habitacionais, a empresa tem mostrado crescimento contínuo, especialmente na área de seguros e previdência.
Indicadores Financeiros:
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Preço Atual: R$ 15,82
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Dividend Yield: 8,86%
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Payout (2024): 91,4%
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Preço Teto (Método Bazin): R$ 14,95
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Preço Justo (Método Graham): R$ 11,4
Para alcançar R$ 500 de dividendos mensais com a Caixa Seguridade, o investidor precisaria adquirir 6.000 ações, totalizando R$ 68.287,77. No cenário de compra mais favorável, com preço de R$ 13,90 (o menor valor registrado nos últimos 12 meses), o investimento seria de R$ 60.000.
Quanto Investir para R$ 500 por Mês?
Se o objetivo é gerar R$ 500 mensais, considerando uma divisão igual entre as duas ações, cada uma delas precisaria contribuir com R$ 250 mensais.
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BB Seguridade:
Para alcançar R$ 250 mensais de dividendos com a BB Seguridade, é necessário um investimento de R$ 32.894, adquirindo 809 ações. -
Caixa Seguridade:
Para os R$ 250 mensais com a Caixa Seguridade, seria necessário um investimento de R$ 34.143, comprando 2.158 ações.
A simulação indica que, para um retorno equilibrado de R$ 500 por mês, a combinação de investimentos nas duas ações seria ideal, somando um total de R$ 67.037, levando em consideração os preços atuais.
Investir nas ações BBSE3 e CXSE3 pode ser uma estratégia lucrativa para quem busca gerar uma renda passiva por meio de dividendos. Contudo, é importante estar atento aos preços de compra e às flutuações do mercado, além de considerar os métodos de precificação, como o de Bazin e Graham, para garantir que o investimento seja feito de maneira inteligente e dentro do potencial de valorização das ações.
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