5 ETFs para ganhar US$ 100 todos os meses com dividendos em dólar

Os ETFs (Exchange Traded Funds) são fundos de investimento negociados em bolsa que permitem ao investidor adquirir, por meio de uma única cota, uma carteira diversificada de ações ou outros ativos. Eles têm ganhado cada vez mais espaço entre quem busca diversificação, renda em dólar e simplicidade.

No mercado americano, já é possível comprar cotas a partir de US$ 1 (fracionadas), o que torna acessível investir nos maiores índices, setores e estratégias, sem precisar selecionar ações individualmente.

Um dos grandes atrativos é que alguns ETFs pagam dividendos mensais — um fluxo de caixa previsível para quem deseja complementar ou construir uma renda em dólares.

A seguir, conheça os 5 principais ETFs que pagam dividendos mensais, suas características e o valor necessário para receber aproximadamente US$ 100 por mês líquidos (já considerando o imposto americano de 30% sobre dividendos).

1. DHS – Alta consistência em dividendos

• Preço atual: ~US$ 92

• Dividend yield: 4% ao ano

• Taxa de administração: 0,38% ao ano

• Principais setores: Tabaco (Philip Morris), saúde (Johnson & Johnson), energia (ExxonMobil)

• Rentabilidade nos últimos 5 anos: 13% ao ano

• Quantidade de ações na carteira: 370

O DHS investe em empresas americanas com valor de mercado superior a US$ 200 milhões e histórico consistente de dividendos nos últimos 12 meses. É diversificado, com 370 ações, e prioriza empresas grandes e consolidadas.

2. DEEP (ou DIPI) – Dividendos altos com mais risco

• Preço atual: ~US$ 54

• Dividend yield: 9% ao ano

• Taxa de administração: 0,35% ao ano

• Principais setores: Tecnologia (Mastercard, Visa), seguros, energia

• Rentabilidade desde 2020 (IPO): 66%

O DEEP, gerido pelo JP Morgan, investe nas 500 maiores empresas dos EUA, usando também opções para alavancar ganhos. Por isso, oferece dividendos acima da média, mas com mais volatilidade.

3. JEPQ – Foco em tecnologia

• Preço atual: ~US$ 51

• Dividend yield: 13,1% ao ano

• Taxa de administração: 0,35% ao ano

• Principais setores: Tecnologia (Apple, Microsoft, Nvidia)

• Rentabilidade desde 2022: 38%

Também gerido pelo JP Morgan, o JEPQ replica a estratégia do DEEP, mas voltada para as 100 maiores empresas de tecnologia do NASDAQ. É indicado para quem tolera um risco maior em busca de dividendos elevados.

4. SPHD – Estabilidade e histórico sólido

• Preço atual: ~US$ 43

• Dividend yield: 3,6% ao ano

• Taxa de administração: 0,30% ao ano

• Principais setores: Telecomunicações (Verizon), imóveis (REITs), consumo

• Rentabilidade nos últimos 10 anos: 10% ao ano

Lançado em 2012 pela Invesco, o SPHD seleciona as 50 ações menos voláteis do S&P 500 entre as que pagam maiores dividendos. É uma alternativa mais conservadora, combinando ações e REITs.

5. TFLO – Caixa com segurança

• Preço atual: ~US$ 50

• Dividend yield: 4,3% ao ano

• Taxa de administração: 0,15% ao ano

• Ativos: Títulos do Tesouro americano de curto prazo

O TFLO não visa valorização, mas estabilidade. Ideal para reserva de emergência ou para quem quer guardar caixa com segurança, ele mantém o valor estável ao longo dos anos e paga dividendos mensais.

Quanto investir para receber US$ 100 por mês?

Para alcançar uma renda líquida mensal de US$ 100 (aproximadamente US$ 1.200 anuais), é necessário considerar o imposto de 30% sobre dividendos pagos nos EUA. A tabela abaixo mostra valores aproximados a investir em cada ETF, para alcançar essa renda:

Por que investir em ETFs com dividendos mensais?

• Praticidade: você compra uma cota e já tem uma carteira diversificada.

• Renda em dólar: protege seu patrimônio e oferece fluxo em moeda forte.

• Diversificação: diferentes setores, estratégias e riscos.

• Acessibilidade: possibilidade de comprar frações a partir de US$ 1.

• Flexibilidade: ajuste da carteira conforme objetivos — renda, crescimento ou ambos.

Dicas para montar sua carteira

• Combine ETFs com diferentes perfis de risco (como DHS + TFLO).

• Reinvista os dividendos para acelerar a construção do patrimônio.

• Comece aos poucos; mesmo com poucos dólares mensais, você já coloca seu dinheiro para trabalhar.

• Avalie o perfil de cada ETF: alguns são mais voláteis (JEPQ), outros mais estáveis (SPHD, TFLO).

Investir em ETFs com dividendos mensais é uma forma inteligente e prática de construir uma renda passiva em dólar, diversificar o portfólio e proteger o patrimônio contra flutuações do real. O segredo está em planejar, começar com o que é possível hoje e aumentar gradativamente a exposição.

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