O Banco BMG (BMGB4) mantém uma política consistente de pagamento de dividendos, com dividend yield acumulado de 10,38% nos últimos 12 meses. A instituição aposta na expansão do crédito consignado, inclusive no mercado internacional, e apresenta melhora nos indicadores operacionais e na eficiência.
Em 2025, investidores avaliam se as ações do BMG continuam sendo uma oportunidade, considerando a relação entre dividendos, preço justo, crescimento e riscos. Confira os dados completos e uma análise aprofundada.
Dados e análise
Desempenho das ações BMGB4
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Cotação atual: R$ 3,72
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Mínima nos últimos 12 meses: R$ 2,81
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Máxima nos últimos 12 meses: R$ 4,32
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Preço justo estimado: R$ 4,33
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Potencial de valorização: 16% segundo plataformas de análise
Dividendos Banco BMG
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Dividend yield acumulado: 10,38%
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Forma de pagamento: Juros sobre capital próprio (JCP)
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Histórico recente:
- Cinco pagamentos em 2024, entre R$ 0,11 e R$ 0,33 por ação
- Um pagamento em abril de 2025, no valor de R$ 0,10 por ação
Crescimento e operações
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Base de clientes: mais de 10 milhões
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Público-alvo: aposentados, pensionistas e clientes acima de 50 anos
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Crescimento do produto core (consignado): 3%
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Crescimento na autocontratação digital: 22%
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Operações nos Estados Unidos com crédito consignado cresceram 27,3%
Qualidade operacional
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Índice de satisfação (NPS): 76 (nível de excelência)
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Eficiência operacional:
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Redução de 53,7% para 47,9%, demonstrando controle de custos e maior rentabilidade
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Controle de despesas e gestão enxuta
Solidez financeira e risco de crédito
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Inadimplência acima de 90 dias: em queda
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Índice de cobertura: acima de 200%, proporcionando segurança contra perdas
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Índice de Basileia: 13,2% (mínimo exigido pelo Banco Central é 11%)
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Baixo percentual de clientes inadimplentes em estágio crítico (6%)
Estratégia e diversificação
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Foco na expansão do cartão consignado e cartão benefício
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Crescimento em produtos de seguros
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Estratégia de aumento da base de produtos por cliente, reduzindo o custo de aquisição e elevando a rentabilidade
Comparativo com bancos similares
| Banco | Dividend Yield | Crescimento Receita | PL (Preço/Lucro) | Potencial de Valorização |
|---|---|---|---|---|
| Banco BMG | 8,9% | 4% | 8 | 16% |
| Banco ABC | 8,1% | 35% | 7,5 | 9% |
| Banco Pine | 6,5% | 11% | 6,9 | -10% |
Pontos de atenção
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Forte dependência do consignado e do público 50+
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Crescimento mais modesto frente a concorrentes
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Alta sensibilidade à taxa de juros no Brasil e no mercado externo
O Banco BMG se consolida como uma opção atrativa para investidores que buscam dividendos elevados e preço descontado, aliado a uma estrutura financeira sólida e eficiência operacional crescente. Entretanto, seu crescimento é mais limitado quando comparado a outros bancos médios, o que exige atenção na análise de longo prazo.
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