O fundo imobiliário MXRF11 é um dos mais populares da B3, com mais de 800 mil cotistas. Seu apelo vem principalmente do preço acessível — atualmente em torno de R$ 9,29 — e da distribuição mensal de dividendos. No entanto, existem alternativas no mercado com cotas ainda mais baratas, rendimento mais atrativo e gestão qualificada.
A seguir, conheça três FIIs mais baratos que o MXRF11, todos com cotas abaixo de R$ 10, histórico consistente de pagamentos e carteiras diversificadas.
MXRF11: o FII de entrada mais conhecido da bolsa
Antes de analisar as alternativas, vale destacar os principais dados do MXRF11:
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Preço da cota: R$ 9,29
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Dividend yield (12 meses): 12,27%
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P/VP: 1,00 (valor justo)
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Rendimento médio mensal: R$ 0,10 por cota (aprox. 1,08% ao mês)
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Segmento: FII híbrido com foco em CRIs e FIIs
1. CPTS11: boa diversificação e gestão da capitania
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Preço da cota: R$ 7,55
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Dividend yield (12 meses): 12,29%
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P/VP: 0,85 (desconto considerável)
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Gestora: Capitania
Destaques:
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Pagamento regular de R$ 0,08 por cota, entre os dias 17 e 21 do mês.
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Composição da carteira:
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55,6% em outros FIIs (tijolo, logística, renda urbana)
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34,7% em CRIs
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Exposição a devedores diluída, com o maior devedor (Açaí) representando apenas 8,5% do portfólio.
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Indexadores predominantes: IPCA+, o que garante proteção contra a inflação.
2. VGHF11: rendimento acima de 14% ao ano
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Preço da cota: R$ 7,68
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Dividend yield (12 meses): 14,15%
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P/VP: 0,90
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Segmento: Multiestratégia, com foco em CRIs e FIIs
Destaques:
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Rendimento mensal médio: R$ 0,09 por cota, pago entre os dias 7 e 8.
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Maior devedor detém apenas 4,85% da carteira, o que reduz significativamente o risco de concentração.
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Indexação variada entre IPCA e CDI, oferecendo proteção híbrida.
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Além dos CRIs, investe também em outros FIIs, com exposição controlada e bem distribuída.
3. KNSC11: Gestão da Kinea com risco mínimo de concentração
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Preço da cota: R$ 8,67
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Dividend yield (12 meses): 12,60%
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P/VP: 1,00
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Gestora: Kinea (ligada ao Banco Itaú)
Destaques:
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Pagamento médio de R$ 0,10 por cota, entre os dias 13 e 17 do mês.
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Maior devedor representa apenas 3,6% do patrimônio, com diversificação superior aos demais.
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Indexação predominante ao IPCA, seguida por 41,1% ao CDI.
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Setores investidos: escritórios, residencial, logística e shoppings.
Comparativo rápido dos Fundos
| Fundo | Preço da Cota | Dividend Yield (12M) | P/VP | Maior Devedor (%) | Data Média do Pagamento |
|---|---|---|---|---|---|
| MXRF11 | R$ 9,29 | 12,27% | 1,00 | ~10% (estimado) | 10 de cada mês |
| CPTS11 | R$ 7,55 | 12,29% | 0,85 | 8,5% | 17–21 de cada mês |
| VGHF11 | R$ 7,68 | 14,15% | 0,90 | 4,85% | 7–8 de cada mês |
| KNSC11 | R$ 8,67 | 12,60% | 1,00 | 3,6% | 13–17 de cada mês |
Embora o MXRF11 seja um dos fundos mais conhecidos da Bolsa, os investidores que buscam boas oportunidades com menor preço de entrada podem se beneficiar de alternativas como CPTS11, VGHF11 e KNSC11. Esses FIIs oferecem:
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Preço acessível (menos de R$ 10)
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Dividendos consistentes
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Diversificação de carteira
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Gestores renomados e qualificados
Por menos de R$ 30, é possível montar uma carteira com esses três fundos e iniciar uma jornada de geração de renda passiva com risco controlado.
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