Para quem busca construir uma aposentadoria tranquila com renda passiva, os fundos imobiliários (FIIs) continuam sendo uma excelente alternativa. Em julho de 2025, alguns fundos se destacam por boa gestão, dividendos consistentes, cotação justa e potencial de valorização. Confira abaixo os 5 FIIs mais indicados para comprar e segurar.
1. KNSC11 – Fundo de Papel com rendimento robusto
O KNSC11, administrado pelo Kinea, investe em Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRIs), emprestando recursos a empresas do setor imobiliário.
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Cotação atual: R$ 8,87
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Patrimônio líquido: R$ 1,8 bilhão
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Cotistas: 215.704
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Dividend yield (12M): 12,57% ao ano
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P/VP: 1,00
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Valorização no ano: +7,5%
O fundo combina alta liquidez com preço acessível e rentabilidade acima da média do mercado.
2. TRXF11 – Imóveis de varejo com alta rentabilidade
O TRXF11 foca em imóveis alugados para grandes redes de varejo e supermercados, combinando previsibilidade e potencial de crescimento.
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Cotação atual: R$ 100,68
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Dividend yield (12M): 13,31% ao ano
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P/VP: 0,96
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Valorização no ano: +5,9%
O desconto no P/VP indica que o fundo segue atrativo para entrada, além de entregar dividendos superiores a 1% ao mês.
3. HGLG11 – Logística com baixa vacância e solidez
O tradicional HGLG11 investe em galpões logísticos bem localizados e com alta ocupação.
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Cotação atual: R$ 155,40
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Dividend yield (12M): 8,49% ao ano
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P/VP: 0,95
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Valorização no ano: +3,31%
Mesmo com rendimento menor que os fundos de papel, oferece estabilidade e menor risco, ideal para compor uma carteira diversificada.
4. XPML11 – Shoppings com forte geração de caixa
O XPML11 aposta em shopping centers com alta ocupação e boa diversidade de receitas (lojas, estacionamento, lazer).
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Cotação atual: R$ 102,91
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Dividend yield (12M): 10,74% ao ano
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P/VP: 0,88
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Valorização no ano: +0,11%
O P/VP bem abaixo de 1 reforça que o ativo está descontado, mantendo um bom retorno para os cotistas.
5. HGCR11 – Fundo de Papel com rendimento estável
Por fim, o HGCR11 é outro fundo de CRIs, com vacância zero e boa distribuição mensal de dividendos.
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Cotação atual: R$ 94,64
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Dividend yield (12M): 12,74% ao ano
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P/VP: 0,97
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Valorização no ano: +4,77%
É uma excelente escolha para quem busca alta renda com baixo custo por cota.
Comparativo atualizado dos 5 FIIs
| Fundo | Tipo | Cotação (R$) | Patrimônio (R$ bi) | Dividend Yield (12M) | P/VP | Valorização no ano |
|---|---|---|---|---|---|---|
| KNSC11 | Papel | 8,87 | 1,8 | 12,57% | 1,00 | +7,5% |
| TRXF11 | Híbrido | 100,68 | — | 13,31% | 0,96 | +5,9% |
| HGLG11 | Logística | 155,40 | — | 8,49% | 0,95 | +3,31% |
| XPML11 | Shoppings | 102,91 | — | 10,74% | 0,88 | +0,11% |
| HGCR11 | Papel | 94,64 | — | 12,74% | 0,97 | +4,77% |
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